Plan d’investissement programmé
Les plans d’investissement programmés permettent aux clients ayant un compte d’investissement de programmer un ou plusieurs investissements récurrents, dans l’actif de leur choix. Cette fonctionnalité permet d’épargner régulièrement et à son rythme, pour se constituer progressivement un capital sur le long terme.
Programmer un plan d'investissement
Pour créer un nouveau plan d'investissement, le client doit faire comme s'il voulait investir un montant dans un actif, et une fois sur l'écran récapitulatif, choisir l'option d'investissement programmé.
Le montant minimum dans ce cas est de 10 € et les fréquences disponibles sont mensuelles, bi-mensuelles ou hebdomadaires.
Il est possible de choisir le jour du mois ou de la semaine de la date anniversaire.
Fonctionnement
Le fonctionnement est similaire à celui d’un prélèvement pour un abonnement. Le compte principal est automatiquement débité à chaque date anniversaire pour procéder à l’investissement.
Exemple : Si le client a programmé un investissement mensuel de 50 € dans l'action de l'entreprise Y, en précisant qu'il souhaitait que cela se produise le 3 de chaque mois, alors tous les 3 du mois, son compte principal sera débité de 50 € et immédiatement investi dans l'actif Y. Un e-mail le confirmera.
Si le solde du compte est insuffisant pour effectuer l’investissement au moment de la date anniversaire, celui-ci n’aura pas lieu et le plan reprendra automatiquement lors de la date du prochain anniversaire*
Voir, modifier ou supprimer un plan existant
Les plans en cours sont affichés dans l'écran des opérations planifiées ou à venir.
Pour modifier un plan, par exemple pour changer le montant, la fréquence ou l'actif, il faut le supprimer et en créer un nouveau avec les nouvelles propriétés.
*Sous réserve d’un solde positif du compte Sumeria. Le plan d’épargne d’investissement n’est ni un compte de dépôt ni un produit assuré. La valeur de l’investissement peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer l’intégralité de leur mise. Détails sur cette page du manuel: Lydia Solutions agit comme agent lié de prestataire de services d’investissement pour Bitpanda.
