Le suivi des charges fixes

Fonctionnement du suivi des charges fixes

Connaître le montant de ses charges fixes est essentiel pour améliorer la gestion de ses budgets. L'outil de suivi des charges fixes a été réfléchi pour accompagner les clients Sumeria+ dans cette démarche.

Grâce à cet outil, le client peut :

• Prendre conscience de la totalité de ses charges et du montant dédié.
• Consulter le détail de ses charges ainsi que leur date de prélèvement.
• Obtenir la somme mensuelle et annuelle de toutes ses charges.
• Associer un compte budget dédié à ses charges fixes.

Cet outil est accessible depuis l'espace Sumeria+ de l’application, pour tout client détenteur d'une offre Sumeria+.

Ajout d'une charge fixe

Depuis le centre Sumeria+, par défaut, la vue principale affiche « Charges fixes à estimer ». En cliquant sur « Commencer », le client peut ajouter une charge fixe et renseigner les informations associées.

La nature de la charge

Le client inscrit le nom de la charge souhaitée pour la créer ou bien choisit parmi une liste de charges courantes (ex: loyer, assurances, abonnements etc.). Les transactions détectées comme récurrentes seront mises en avant dans cette liste.

Le montant et la fréquence

Le client inscrit le coût de la charge ainsi que sa fréquence de débit, qu'elle soit hebdomadaire, mensuelle ou annuelle.

Le compte de débit

Le client désigne si la charge est prélevée sur un compte Sumeria ou sur un compte externe.

Le suivi mensuel

Le client définit le jour où la charge est prélevée dans le mois. Il peut également activer un rappel et ainsi recevoir une notification la veille du prélèvement de la charge (ou 2 mois avant pour les prélèvements annuels).

Gestion des charges fixes

Depuis l'écran de suivi des charges, le client peut librement :

- éditer et mettre à jour les charges fixes existantes ;

- supprimer des charges fixes ;

- créer de nouvelles charges fixes.